️️Реєстр дропів і ШІ для банків: НБУ готує законопроект про контроль карткових операцій — LIGA
Нацбанк розробив законопроект про створення спеціального реєстру клієнтів, чиї платіжні операції можуть становити підвищений ризик.
В базу вноситимуть комбінацію даних — особу клієнта, електронний платіжний засіб і банк, який виявив підозрілі транзакції, повідомив виконавчий директор Незалежної асоціації банків України Дмитро Глінський.
Документ, за даними LIGA.net, готується до розгляду у Верховній Раді. Його мета — надати банкам можливість швидше виявляти та блокувати рахунки, які використовуються у схемах з дропами або нелегальними переказами.
За оцінками Глобус Банку, до 20% нових карток, емітованих у 2025 році, можуть бути залучені до шахрайських схем, тому створення реєстру вважають “питанням безпеки всього ринку”.
Подібні системи вже діють за кордоном. Electronic Money Association (EMA) у Великій Британії повідомляє, що учасники фінансового ринку застосовують штучний інтелект для моніторингу переказів у реальному часі. Алгоритми автоматично аналізують поведінку клієнтів і відокремлюють легальні транзакції від підозрілих, що суттєво скорочує кількість фінансових зловживань.
В Україні банки також пропонують впровадити ШІ-рішення та автоматизовану верифікацію доходів клієнтів, використовуючи дані Податкової служби, Пенсійного фонду та “Дії”. “Інтеграція державних і фінансових баз уже показала ефективність, тому автоматична перевірка доходів є технічно цілком реальною”, — зазначив Глінський.
️Контекст: в березні стало відомо, що НБУ просуває ідею фактичного зняття банківської таємниці; регулятор рекомендував банкам отримувати згоду клієнтів на розкриття даних про операції іншим фінустановам ще під час відкриття рахунку, пояснюючи це боротьбою з фіктивними компаніями.